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Casos de uso de MFT de bancos en Latinoamérica: integración de aplicaciones bancarias, descargas FTP y más

Banks integrating with MFT

Los bancos en todo el mundo necesitan integrar información proveniente de diversas aplicaciones bancarias internas y externas, sucursales, sistemas y socios de Negocio, y lograr que las transacciones fluyan sin inconvenientes. Este es uno de los desafíos más importantes para sus departamentos de IT.

Existe una forma de desenredar esta complejidad. Muchos bancos y empresas financieras en Latinoamérica han encontrado en la tecnología MFT (Managed File Transfer, o Transferencia Segura de Archivos) una solución que les proporciona las funcionalidades de integración crítica que necesitan entre una amplia gama de sistemas de instituciones financieras, plataformas y socios de Negocio, a la vez que les ofrece controles de Seguridad, registros de auditoría, estándares de cumplimiento y privacidad de la información.

Una única solución que simplifica la Seguridad de la información bancaria

Las funcionalidades de integración que tiene una solución de Transferencia Segura de Archivos pueden solucionar los desafíos que tienen las instituciones financieras para integrar aplicaciones aisladas dentro del mismo banco, o entre diferentes bancos o sucursales. También permiten integrar aplicaciones externas, como tarjetas de crédito, sistemas de jubilaciones e impuestos, proveedores de información crediticia como Equifax, y más.

En lo que respecta a los bancos en Latinoamérica, la mayoría necesita integrar una gran cantidad de datos privados provenientes de diferentes oficinas con su core bancario, siendo los más usados BANTOTAL, Datapro, Cobis y Fiserv. También necesitan enviar información al banco central de su país, como BCRA en Argentina, Banco do Brasil (Brasil), Banco de la República y DIAN en Colombia, Banxico y SAT en México, Sil en Chile y SUNAT en Perú, entre otros. O, deben transferir archivos de forma segura a sistemas provinciales o de pensiones como ANSES en Argentina, IPS en Chile, DNP en Colombia, IMSS en México e INS en Costa Rica.

A menudo los bancos intentan solucionar estos desafíos programando scripts o aplicaciones a medida. Desafortunadamente, a diferencia de una solución de Transferencia Segura de Archivos, estas opciones no proporcionan la Seguridad que los datos bancarios requieren, ni la capacidad de crear registros de auditoría, y además, son muy difíciles de administrar y mantener. Por eso, muchas compañías buscan reemplazar sus scripts personalizados por un software MFT.

La capacidad de integración de una solución de Transferencia Segura de Archivos ayuda al personal del banco a ahorrar tiempo y recursos. Los usuarios pueden acceder, conectar y compartir datos fácilmente con tan solo unos pocos clicks, y todas las interacciones fluyen desde un único punto de gestión central. Además, una solución MFT como GoAnywhere MFT le proporciona a los bancos los siguientes beneficios:

  • Controles intensivos de Seguridad para que la información esté segura, tanto en tránsito como en reposo
  • Automatización de transferencias de archivos por lote
  • Soporte de protocolos SFTP, FTPS y SCP
  • Funcionalidades avanzadas de auditoría y generación de reportes
  • Entrega de archivos con reintentos de conexión y reanudación automática de envíos o descargas

Los bancos en Latinoamérica están descubriendo cuán efectiva puede ser una solución MFT para integrar socios externos o aplicaciones aisladas con sus aplicaciones bancarias internas, sin la necesidad de una programación personalizada. A continuación, le compartimos algunos ejemplos de casos de uso reales.

Video relacionado: 5 problemas del intercambio de archivos mediante scripts.

Centralización de información sensible

Con GoAnywhere MFT, los bancos pueden centralizar la información sensible de cada una de sus sucursales en el sistema corporativo central para su procesamiento. También pueden agregar información de diferentes entidades financieras, como VISA, bancos centrales o agencias impositivas gubernamentales para transacciones de pago de impuestos, y lograr mayor eficiencia. Al implementar GoAnywhere MFT, todas las transacciones entre sucursales, socios externos y la aplicación bancaria core quedan unificadas en términos de cómo se envía y recibe la información, y en los formatos y estándares utilizados.

MFT ayuda a los bancos a integrar información financiera proveniente de entidades como:

  • Proveedores de tarjetas de crédito: VISA, AMEX, MasterCard, First Data, CoELSA y más
  • Bancos centrales: BCRA, Banco do Brasil, Banco de la Republica, Banxico, etc.
  • Proveedores de información crediticia: Veraz y otros
  • Sistemas de retiro y pensiones: ANSES en Argentina y sus equivalentes en otros países de la región
  • Sistemas impositivos: AFIP y otros

Mejor control en el envío y recepción de archivos con socios de Negocio

Una compañía financiera tenía dificultades para enviar y recibir información a través de diversos canales públicos con socios comerciales: listados de deudas, préstamos y resúmenes de tarjetas de crédito. Antes de incorporar GoAnywhere MFT, utilizaban diferentes canales dependiendo de cada socio, como un FTP alojado en la empresa, servicios FTP con terceros, XCOM y otros. Estos diferentes canales operaban sin control centralizado, dando como resultado que hubiera credenciales, privilegios y certificados dispersos en la red y ejecutándose sin procesos de auditoría.

  • Con GoAnywhere MFT, la compañía y sus socios comerciales ahora utilizan los mismos canales centralizados
  • Los servicios FTP fueron convertidos a FTPS
  • Automatizaron procesos para mejorar su eficiencia
  • La información crítica ahora está disponible más rápidamente para el uso en toda la compañía

Descargas de FTP más rápidas y seguras

Otra compañía financiera mejoró sus procesos de descarga de archivos FTP gracias a GoAnywhere MFT. Anteriormente, cuando los usuarios de contabilidad tenían archivos para descargar, debían generar un ticket, conectarse al FTP, descargarlo, encriptarlo, moverlo a una carpeta de usuario y luego recibir una notificación cuando el ticket se había cerrado. Este proceso demandaba mucho tiempo e involucraba a varios sectores de la empresa.

Ahora, los empleados de contabilidad cuentan con un acceso directo de GoAnywhere MFT en su escritorio, lo que acelera el tiempo de descarga. Además, con GoAnywhere MFT la información está disponible de inmediato y solo la leen los usuarios que la necesitan.

Gestión centralizada del acceso de usuarios a servidores FTP y SFTP

Antes de implementar MFT, otra compañía financiera en Latinoamérica tuvo problemas con su descarga diaria de información, ya que con su socio de Negocio utilizaban conexiones configuradas de PC. Cada usuario debía usar un escritorio remoto en su propia computadora, descargar la información y copiarla en su estación de trabajo. Las funciones no estaban separadas, sino que todos los usuarios usaban la misma conexión, varias personas ejecutaban varias descargas simultáneamente, potencialmente duplicando trabajo y procesos, y había múltiples puntos de acceso a información sensible, como usuarios, contraseñas y certificados.

Con GoAnywhere MFT este proceso fue optimizado y centralizado:

  • Cada usuario ahora tiene una carpeta compartida
  • Los usuarios ven el SFTP del socio comercial, sin necesidad de usar conexión con escritorio remoto
  • Las sesiones simultáneas ahora son posibles
  • Toda la actividad ahora es auditada
  • El acceso de los usuarios se gestiona en forma centralizada

Lectura relacionada: Casos de uso de GoAnywhere MFT en la industria bancaria y financiera

Eliminación de interfaces y desarrollos a medida

Antes de incorporar GoAnywhere MFT a sus operaciones, un banco latinoamericano contaba con diversas interfaces desarrolladas a medida para integrar su aplicación bancaria con entidades externas. Los datos de inicio de sesión para realizar transferencias y conexiones con terceros estaban embebidos en el mismo código de la interfaz, lo que hacía que la información financiera sensible fuera vulnerable. Cuando decidieron migrar su core bancario a BANTOTAL, fue evidente que necesitaban una forma más simple y segura de integrar sus propios procesos de intercambio de información.

Al implementar GoAnywhere MFT, toda la administración de los intercambios de información se gestiona rápidamente y en forma centralizada en la misma solución. Además:

  • No existen tiempos de inactividad
  • Los canales de conexión son centralizados, seguros y auditados.
  • La validación del contenido y formato de la información es más precisa
  • Se puede notificar automáticamente a la persona responsable

GoAnywhere MFT integra procesos bancarios y mucho más

GoAnywhere MFT ayuda a las entidades financieras a mejorar sus capacidades de integración, a optimizar sus transferencias de archivos, encriptar y desencriptar información, mantenerla segura en tránsito y en reposo, y a cumplir con las regulaciones y normativas de cumplimiento de la industria. Sus procesos automatizados e interfaces fáciles de usar hacen de GoAnywhere MFT la mejor opción para ayudar a los bancos a operar de forma más segura y eficiente.

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